Alternative investeringer er ikke-tradisjonelle kapitalinvesteringer som strekker seg utover tradisjonelle aksjer, obligasjoner og aksjefond. Slike eiendeler brukes vanligvis av avanserte investorer for å diversifisere porteføljen..
Den viktigste grunnen til å investere penger i alternative områder er besittelsen av visse eiendeler som ikke «hopper» opp og ned under påvirkning av atmosfæren i aksjemarkedet.
Hva er en alternativ investering?
Til tross for navnet er disse investeringene slett ikke eksotiske og ikke kompliserte. De legges til investeringsporteføljer for å diversifisere og verdsettes fordi verdien ikke er korrelert med aksjer og obligasjoner. Vi vil vise deg 9 alternativer for alternativ investering, fortelle deg hvordan de fungerer og hvilke investorer som kan være av interesse.
Hedgefond
Et hedgefond er noe som aksjefond for maksimale investeringer. Hedgefond tar penger fra investorer og kjøper verdipapirer, som verdipapirfond, men suksessen til et hedgefond bestemmes mer av lederens dyktighet enn av å jobbe i markedet som helhet.
Fordeler:
• Som regel er de mindre regulerte og begrensede enn aksjefond.
• Vanligvis kan de kjøpe nesten alle investeringsfordeler de ønsker.
• Ofte blir de ledet av ledere med superstjernestatus i sin retning.
• Tradisjonelt designet for å eliminere korrelasjon med fellesmarkeder.
ulemper:
• Investorer vet ikke alltid nøyaktig hvilke eiendeler som er i fondets besittelse.
• Investorer har ofte begrenset tilgang til fond..
• Kan være ganske dyrt: den tradisjonelle prisfastsettelsesmodellen for hedgefond ga 2% årsavgift + 20% fortjeneste.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Hedgefond er designet for “komplekse” investorer som jobber med en sofistikert investeringsstrategi. I de fleste tilfeller, for å delta, må du være en akkreditert investor, noe som betyr at du trenger å ha et minimum av eiendeler og inntekt.
dyrebare metaller
Edelmetaller som gull eller sølv er ikke bare et vakkert grunnlag for prestisjetunge smykker og produkter. De kan også være uavhengige investeringer..
Fordeler:
• Mye betraktet som et alternativ for forsikring mot inflasjonsstøt.
• Korrelerer ikke direkte med aksje- og obligasjonsmarkedene.
ulemper:
• Det er ingen måte å motta utbytte eller på noen annen måte å tjene penger på.
• Sammenlign med aksjemarkedet, ha lav langsiktig avkastning.
• Det kan være veldig dyrt hvis du vil lagre dem (pluss høye gebyrer).
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Edelmetaller er best egnet for investorer som ønsker å forsikre sin posisjon i andre investeringer, spesielt i en periode med kraftig økende inflasjon..
futures
Futures er kontrakter der kjøpere og selgere blir enige om å bytte en eiendel i fremtiden til en spesifikk pris. Futures brukes ofte til å sikre (forsikre) andre investeringer hvis investoren forventer en prisreduksjon i fremtiden. De kan også brukes til å reflektere over fremtidige prissvingninger..
Fordeler:
• Kan fungere som et forsikringsverktøy for dine andre eiendeler.
• Kreditt- og marginkrav betyr at du bare trenger å gjøre en del av investeringen.
• Veldig likvidt marked.
ulemper:
• Spekulative eiendeler.
• Du kan tape mer penger enn opprinnelig ble investert.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Futures kan brukes av investorer som ønsker å forsikre andre investeringer, så vel som de som forventer å få spekulativ fortjeneste.
Commodities
Varer er produkter som olje, gass, tre, kull, soya, hvete, etc. De inkluderer et bredt spekter av råvarer og naturressurser. Du kan uavhengig kjøpe råvarer eller investere i fond som fungerer med dem.
Fordeler:
• Det er mulig å få veldig god avkastning.
• God inflasjonsforsikring.
• Diversifisert i forhold til andre aktivaklasser.
ulemper:
• Elementer kan være veldig ustabile..
• De har en lang rekke risikoer forbundet med blant annet uro, situasjonen i landet og internasjonal valuta.
• Fondssjef kan bruke spekulative futures.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Investorer som leter etter diversifisering og alternative investeringer i ukonvensjonelle markeder er gode kandidater for å investere i råvarer..
Eiendommen
Eiendom er land og / eller bygninger. Fra investeringssynspunkt kan eiendom enten kjøpes direkte eller gjennom forskjellige investeringsinstrumenter, for eksempel eiendommer.
Fordeler:
• Eiendom kan gi kontantstrøm gjennom leieinntekter.
• Eiendom lar deg takle perioder med inflasjonsvekst godt..
ulemper:
• Individuelle egenskaper kan falle dramatisk.
• Eiendommer er generelt mer illikvide enn andre investeringsalternativer..
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Slike eiendeler er godt egnet for investorer som tror på langsiktig «helse» i eiendomsmarkedene og prøver å diversifisere porteføljen. Og investorer som ennå ikke har egen eiendom, kan dra enda mer ut av diversifisering..
samle
Samlerobjekter er sjeldne mynter, kunstverk, antikviteter eller alkohol..
Fordeler:
• Du kan tilfredsstille personlige innsamlingsønsker og ambisjoner.
• Innsamling har som hovedregel ingenting med aksje- og obligasjonsmarkeder å gjøre, og korrelerer derfor ikke med dem.
ulemper:
• Anskaffelse av eiendeler kan koste en stor provisjon.
• Verdien av noen samleobjekter, for eksempel mynter, kan være begrenset av den indre verdien av metallet deres.
• Kan være illikvide.
• Kan ha høyere skattesatser på salg enn inntekter fra andre gevinstalternativer.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Slike alternative investeringer tiltrekker seg samlere som gir kunstverk emosjonell verdi. Men de kan også tradisjonelt supplere dem med sine investeringsporteføljer. Noen samleobjekter har virkelig enorme prislapper..
crowdfunding
Crowdfunding-plattformer lar investorer ta eierskap til noen av de unge oppstartene. Mens tidligere, unge selskaper bare kunne motta finansiering fra «britiske investorer» eller risikokapitalister, kan de nå samle inn penger fra alle kilder.
Fordeler:
• I fremtiden kan en oppstart ha enorme overskudd. Spesielt hvis selskapet går børsnotert.
• Crowdfunding lar absolutt enhver investor få tilgang til unge selskaper.
• De fleste plattformer har en omfattende meny med forskjellige investeringsalternativer..
ulemper:
• Oppstart kan være veldig risikabelt – investoren risikerer å miste alle investeringene sine.
• Omtrent halvparten av alle oppstart mislykkes i løpet av de fire første driftsårene.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Alternative investeringer i crowdfunding-plattformer er et godt alternativ for investorer som leter etter tilgang til nye selskaper som planlegger å utvikle og lansere et produkt som oppfyller deres verdier og interesser..
Risikokapital
Venturekapalselskaper (venturekapitalfond) er litt av en avansert versjon av crowdfunding-plattformer. Lederne for slike firmaer samler inn penger fra investorer og investerer dem i selskaper i forskjellige aktivitetsfaser.
Fordeler:
• Profesjonelle ledere er mer effektive når det gjelder å finne lovende unge selskaper.
• Dette er alternative investeringer som kan gi høyere avkastning enn andre aktivaklasser..
ulemper:
• Det kan være vanskelig å få tilgang til toppnivå VC (venture capital) selskaper med høye investorkrav.
• Investering i oppstart er iboende risikabelt og ustabilt.
• Midler jobber vanligvis med investorer som har stor personlig kapital.
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Venturekapitalfond er et alternativ for erfarne investorer som ikke bare takler svært lønnsomme, men også med høyrisikokapital.
Private equity
Å investere i private aksjer betyr å kjøpe aksjer i selskaper som ikke handler på offentlig børs. Dette kan være et interessant alternativ å delta i utviklingen av et nytt selskap..
Fordeler:
• Kan tilby potensial for høy avkastning, spesielt hvis selskapet til slutt blir offentlig under børsnoteringen.
• Private selskaper trenger ikke å offentliggjøre resultatene sine.
ulemper:
• Investering med høy risiko.
• Suksess kan kreve mange års investering..
For hvem er dette alternativet å foretrekke
Privat kapital er egnet for investorer som ønsker å ta ytterligere risiko i bytte for potensielt høy avkastning. Det er også et passende alternativ for de som har råd til å oppfylle langsiktige investeringsforpliktelser..
Til tross for at fokuset i finansielle publikasjoner er fokusert på aksjer og obligasjoner, er det mange alternative investeringsveier i verden. De fleste av dem tilbyr handelsordninger som ikke korrelerer med tradisjonelle markeder, og hver har også en rekke fordeler og ulemper.
Lignende artikler
- Investeringstyper – Fordeler og ulemper ved diversifisering
Du vet helt sikkert hvordan diversifisering gjør investeringene dine tryggere, reduserer de negative effektene av volatilitet og øker fortjenesten….
- Viktige investeringskonsepter du må vite
Mest sannsynlig har du kommet over dusinvis av investeringsvilkår i forretningssamtaler og medienyheter. Du må ha hørt om diversifisering av eiendeler,…
- Omfordeling av investeringer – en viktig regel som fungerer
Ser på hvordan aksjeindeksene vokste gjennom hele 2017 (Dow Jones Industrial Average, steg til 23.000 poeng i midten av oktober og deretter…
Hva er en alternativ investering? Er det mulig å få noen konkrete eksempler fra virkeligheten?